2025 год можно считать временем перезагрузки для финансовых рынков. В то время как акции оставались в стагнации, инструменты с фиксированной доходностью, такие как облигации и фонды денежного рынка, обрели новую популярность. Ожидаемое снижение ключевой ставки Банка России с нынешних 16% до 11-13% к концу года станет ключевым фактором, влияющим на все сегменты в финансовом океане. Пришло время сформировать инвестиционный портфель, готовый к новым вызовам.
Облигации: меняем стратегию, но не отказываемся
2025 был годом, когда облигации принесли немалую прибыль многим инвесторам, включая тех, кто до этого ориентировался лишь на акции. 2026 год требует продолжения стратегического подхода.
Длинные ОФЗ: инвестирование в облигации с фиксированной доходностью будет выгодным. По мере снижения процентной ставки их рыночная стоимость возрастет, что позволит получить прибыль при продаже. Это компактная стратегия, объединяющая стабильность и выгоду.
Качественные корпоративные облигации: выбирая эмитентов с рейтингом не ниже «А», можно минимизировать риски и одновременно получить приемлемую доходность. Обратите внимание на здоровое соотношение долга к прибыли.
Акции: точечные инвестиции вместо спекуляций
Российский фондовый рынок находится на интересных уровнях, но не стоит ожидать резкого роста. Важно осуществлять взвешенные инвестиции.
Защитный квадрат: в это понятие входят компании, ориентированные на внутренний рынок — такие как «Яндекс», «Сбер» и MТС. Они способны противостоять внешним экономическим вызовам.
Дивидендные аристократы: компании с историей стабильных выплат акционерам, такие как «Транснефть», будут актуальны для желающих получать стабильный доход.
Спекуляции на трендах: для агрессивных инвесторов остаются привлекательными компании, связанные с сырьевыми рынками, но это рискованный выбор.
Фонды денежного рынка: идеальная ликвидность
Данные фонды, представляющие собой портфель краткосрочных облигаций, стали незаменимой частью инвестиционной стратегии. Они предлагают:
- Высокую доходность: близкую к ставкам по депозитам.
- Ликвидность: возможность быстрого получения средств.
- Защиту от волатильности: ваши деньги работают даже в ожидании подходящего момента для инвестиций.
Финансам, а значит и инвестиционному планированию, следует уделять особое внимание, учитывая обстоятельства текущего года.
