С 2024 года в Турции стало всё больше случаев блокировки счетов иностранцев с целью борьбы с отмыванием денег (Kara Para Aklama). Это касается в частности тех, кто использует криптовалюту как основной способ ввода и вывода средств. Множество людей обосновали свою финансовую деятельность в Турции, считая её «крипто-раем», но реальность изменилась. Теперь средства подлежат строгому контролю со стороны государства.
Правовой статус и контроль криптовалюты
Криптовалюта в Турции не запрещена, однако не признаётся законным средством платежа. Законодательство разрешает использовать криптоактивы для хранения и торговли, но запрещает осуществлять расчёты за товары и услуги напрямую. В 2024 году управление крипторынком перешло к Советам по рынкам капитала (SPK), которые контролируют все криптовалютные платформы. Все операции подлежат финансовому мониторингу MASAK, который следит за соблюдением норм борьбы с отмыванием денег.
Риски P2P-обмена и необходимость прозрачности
P2P-обмен, ранее воспринимаемый как безопасный, теперь является зоной повышенного риска. Поскольку деньги поступают не от лицензированных бирж, а от частных лиц, трудно определить легальность их происхождения. Если средства связаны с преступной деятельностью, получатель может оказаться под подозрением, даже не имея злого умысла. В ситуации с отсутствием документов о происхождении средств могут последовать серьёзные проверки и уголовные разбирательства.
Покупка недвижимости и налоговые последствия
Нельзя забывать и о правилах покупки недвижимости за криптовалюту. Хотя сам процесс возможен, требуется строгое соблюдение процедур — включая банковские транзакции и документальное подтверждение обмена валюты. Без банковского следа и официальных документов сделки могут быть оспорены, и покупатель окажется в уязвимом положении.
С 2024 года криптоактивы подвластны налоговому контролю. Теперь любые крупные покупки и сделки требуют обоснования источника средств, и отсутствие надлежащего оформления может привести к проблемам. Но владение криптовалютой само по себе не является преступлением. Важно, чтобы все операции были легальными, прозрачными и фиксировались документально.
Криптовалюта в Турции теперь требует чёткой юридической структуры для легального использования. Безопасные трансакции организуются с участием лицензированных финансовых учреждений, что помогает избежать проблем с законом.
