С 1 сентября 2026 года в России вступят в силу важные изменения, касающиеся мониторинга финансовых операций. Президент Владимир Путин утвердил закон, который упрощает процесс доступа Росфинмониторинга к данным о переводах, позволяя обходить банки-посредники с помощью прямых запросов к оператору карт «Мир» и операционному центру Системы быстрых платежей (СБП), пишет канал "Федеральный Бизнес-журнал".
Упрощение работы для банков
Новый подход, поддержанный представителями финансового сектора, направлен на ускорение и автоматизацию обмена информацией в рамках закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». В настоящее время банки загружены множеством запросов от Росфинмониторинга, что создает значительные трудности и увеличивает административную нагрузку. Прямой доступ к информации позволит существенно оптимизировать этот процесс.
Создание эффективной системы финансового надзора
Эксперты отмечают, что принятие данного закона является шагом к созданию современной и централизованной системы финансового контроля. Новый режим анализа транзакций, близкий к реальному времени, должен повысить эффективность выявления сложных схем отмывания и транзитных операций. Однако при этом юристы подчеркивают важность сохранения баланса между контролем и защитой прав пользователей.
Рост национальных платёжных систем
Актуальность изменений также связана с быстрым развитием национальных платёжных систем, на которые приходится около 470 миллионов карт «Мир» и порядка 80 миллионов транзакций, совершаемых ежедневно через СБП. Доступ Росфинмониторинга ко всем этим данным позволит проводить более глубокий и оперативный анализ финансовых потоков, в строгом соответствии с действующими нормами финансового регулирования.
