С 1 сентября 2023 года в России вступили в действие обновленные правила, направленные на защиту клиентов банков от мошеннических действий. В соответствии с этими изменениями, учреждения обязаны более строго проверять финансовые операции, связанные со снятием наличных и переводами больших сумм, включая транзакции между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП), пишет канал "Будни юриста".
Кому и какие операции под??
Новые правила действуют на всех, кто имеет дело с крупными денежными перемещениями. Вот основные ситуации, которые могут оказаться под вниманием банка:
- Снятие наличных в банкоматах, если клиент ведет себя необычно или при этом возникают сомнительные обстоятельства.
- Переводы между счетами, сумма которых превышает 200,000 рублей.
- Досрочное закрытие вкладов с трансфертом крупной суммы на личный счет.
Как банки будут реагировать на подозрительную активность
Банк России представил девять критериев, позволяющих определить подозрительные операции. Если какая-либо транзакция вызывает сомнения, банки будут обязаны:
- Немедленно информировать клиента о неблагополучной операции, отправив уведомление через SMS или пуш-уведомление.
- В временном порядке ограничивать возможности снятия наличных до 50,000 рублей в сутки на 48 часов.
- Запрашивать личное присутствие клиента в отделении для выполнения крупных транзакций.
Цели и последствия новых ограничений
Главная задача новых мер — это защита клиентов от мошеннических схем, когда злоумышленники заставляют людей совершать финансовые операции под давлением. Часто такие мошенники манипулируют жертвами, заставляя их самостоятельно переводить деньги или снимать наличные. В результате вводимые ограничительные меры призваны минимизировать риски кражи средств и повысить безопасность клиентов.
Тем, кто планирует осуществить переводы больших сумм или снять крупные наличные, стоит заранее подготовиться к дополнительным проверкам и возможным задержкам. Например, для операций, превышающих установленный лимит, может понадобиться личное обращение в банк. Всё это направлено на то, чтобы помочь людям чувствовать себя в полной безопасности при обращении с деньгами.
