С 1 сентября 2025 года вступает в действие новый указ Центрального банка России, обязывающий финансовые учреждения проверять операции с наличными по девяти ключевым критериям. В случае совпадения по хотя бы одному из пунктов, клиент столкнется с ограничением на снятие наличных — не более 50 000 рублей в сутки. Кроме того, банк обязан уведомить клиента о возникшем подозрении, и действие ограничений будет продолжаться до 48 часов.
В связи с повышением рисков мошенничества и утечек данных, эксперты обращают внимание на несколько хранимых банковскими системами индикаторов, которые могут указывать на подозрительные действия клиентов.
Критерии, вызывающие подозрения
Каждый клиент должен быть осведомлен о следующих основном факторах, которые могут насторожить банк:
- Нетипичное поведение клиента: Снятие наличных в несвойственные часы, на неопознанных банкоматах или с частыми запросами в короткий промежуток времени.
- Задержка в ответах карты: Если система обнаружит, что карта отвечает дольше обычного, это может означать, что произошло взлом.
- Необычные методы снятия наличных: Например, попытка выполнения транзакции через токен или цифровую копию карты вместо традиционного метода.
- Спешка с выводом: Быстрое снятие средств после поступления внушительных переводов или получения кредита.
Дополнительные знаки риска
Другие предупреждающие признаки, на которые стоит обратить внимание:
- Сообщения от операторов связи: Звонки с незнакомых номеров или массовые сообщения от банков могут стать сигналами о наличии мошеннической активности.
- Странные устройства: Если клиент использует приложение банка на неизвестных устройствах или подключается через VPN, это может вызвать подозрения у банковской системы.
Таким образом, данная инициатива призвана сделать финансовый рынок более безопасным. Теперь от клиентов требуется быть более внимательными к своим операциям с наличными, чтобы избежать случайных недоразумений с банком. Теперь, если ваше поведение станет вызывать подозрения у финансовых учреждений, они смогут вмешаться и обеспечить вашу безопасность, даже если это приведет к временным неудобствам.
