ЦБ ужесточил контроль за крупными наличными в банках
Центробанк России выпустил новые методические рекомендации для коммерческих банков. Теперь они обязаны тщательно проверять происхождение крупных сумм наличных, вносимых клиентами на счета.
• Для физических лиц "красным флагом" станет внесение от 5 миллионов рублей за месяц, особенно при последующих переводах.
• Для бизнеса и ИП — от 30 миллионов рублей за 30 дней.
В случае подозрительной операции банк может запросить документы, подтверждающие легальность средств, и приостановить транзакцию. Эти меры направлены на повышение прозрачности финансового рынка и соответствуют международным стандартам.
