Как Казахстан борется с мошенничеством: успехи и новые вызовы антифрод-центра

Антифрод-центр Национального банка Казахстана, запущенный в июле 2024 года, стал реальной защитой для пользователей финансовых услуг. Его основная задача обнаружение и предотвращение мошеннических операций, обеспечивая не только блокировку сомнительных транзакций, но и возврат средств пострадавшим.

Спустя полтора года, регулятор и ресурс Fingramota.kz представили первые результаты работы центра, в том числе статистику остановленных операций и анализ участников системы. Однако эксперты также указывают на новые тревожные тенденции. Рассмотрим детали.

Статистика и эффективность работы

Антифрод-центр стал важной составляющей системы безопасности казахстанских финансовых операций. Платформа функционирует круглосуточно и обеспечивает обмен данными между банками, платежными системами, мобильными операторами и правоохранительными органами. Это взаимодействие позволяет быстро выявлять и блокировать мошеннические действия, формируя базы данных с черными и серыми списками подозрительных транзакций.

На 1 января 2026 года было зафиксировано 80 871 мошеннический инцидент, среди которых 19 810 связаны с наркоторговлей, игорным бизнесом и финансовыми пирамидами. В результате работы центра удалось заблокировать около 2,8 миллиарда тенге, тем самым предотвратив финансовые потери среди граждан.

Кто участвует в борьбе против мошенничества?

На сегодняшний день более 250 организаций стали участниками платформы, включая финансовые учреждения и правоохранительные органы. В 2025 году Антифрод-центр значительно расширил свои функции, приняв новые законодательные инициативы, которые упрощают возврат средств пострадавшим.

• Интеграция с базами данных IMEI-кодов телефонов позволяет выявлять и блокировать номера, используемые в мошеннических схемах.
• Кредитные бюро теперь обязаны сообщать о подозрительных заявках на кредиты, что помогает обнаруживать мошенничество на ранних стадиях.

Важно отметить, что теперь финансовые организации несут ответственность за возврат средств в случаях, когда переводы осуществлялись с нарушениями, особенно если они были связаны с зарегистрированными мошенниками.

Тревожные тренды и новые проблемы

Тем не менее, проблематика мошенничества становится все более сложной. По данным Fingramota.kz, пострадавшие от мошенников представляют собой разнородную группу, и их уязвимость зависит от множества факторов, включая возраст и уровень цифровой грамотности. Молодежь становится особенно уязвимой из-за вовлеченности в мошеннические схемы.

Особенно обостряется ситуация осенью, когда количество инцидентов в основном связано с фиктивными онлайн-магазинами.

Кроме того, мошенники долгосрочно изучают своих жертв, используя обычное взаимодействие для сбора информации, что делает ситуацию еще более устойчивой и сложной для технологий безопасности.

Ситуация требует постоянного мониторинга и готовности к изменениям, чтобы противостоять новым угрозам, возникающим на быстро меняющемся финансовом рынке, пишет источник.