Частые блокировки счетов заставляют россиян возвращаться к наличным

С 1 января нововведения, внедренные Банком России, привели к росту случаев необоснованных блокировок переводов через Систему быстрых платежей (СБП). Как сообщила Ассоциация туроператоров России (АТОР), особенно страдают индивидуальные предприниматели и фрилансеры, работающие в туристической сфере.

С начала года начал действовать приказ ЦБ, который устанавливает новые признаки для операций, совершенных без согласия клиентов. Основная цель этих изменений борьба с мошенничеством, включая сложные схемы перевода денег между физическими лицами.

По данным анализа компании Информзащита, на которые ссылается АТОР, за первые две недели января около 23 миллионов россиян могли оказаться под временными ограничениями при осуществлении переводов.

Знаки риска для переводов

Банк России не отключает переводы напрямую, а предоставляет банкам критерии, на основании которых они могут приостанавливать подозрительные операции. К числу таких операций относятся:

• Крупные и необычные транзакции, особенно переводы от 200 тысяч рублей;
• Регулярные платежи незнакомым получателям;
• Операции с признаками фишинга или соответствующие требованиям 115-ФЗ.

Опрос АТОР показывает, что суммы замороженных переводов могут достигать 2050 тысяч рублей это вызывает шок у граждан.

Нехватка доверия к безналичным расчетам

Гендиректор Onlinetours Константин Победкин отметил, что в туристическом секторе ранее была популярна практика оплаты поездок переводами на карты агентов, что теперь чаще всего приводит к блокировкам. В то время как переводы от туриста напрямую юридическому лицу обычно не вызывают проблем, граждане всё больше предпочитают наличные деньги, когда приходят в турфирмы.

В конце декабря ЦБ расширил список оснований для остановки переводов через СБП. Одним из новых условий стало отсутствие финансовых операций с получателем более полугода, если до этого клиент переводил себе с другого банка сумму, превышающую 200 тысяч рублей. Однако на переводы юридическим лицам этот признак не распространяется.

Таким образом, новый механизм контроля, введенный ЦБ РФ, подорвал доверие населения к безналичным расчетам и заставил многих вернуться к традиционным формам платежей.