Когда на вашу карту неожиданно поступают деньги, не спешите радоваться дополнительному доходу — это может быть сигналом о мошенничестве
Подобные переводы могут быть частью схемы отмывания денег. Мошенники, используя методы социальной инженерии или прямые взломы, крадут средства с чужих счетов и переводят их на карты обычных граждан. После этого они просят вернуть средства якобы по ошибке, и, если деньги отправляются на другой счет, преступники могут отменить первоначальный перевод, оставив владельца карты в минусе.
Другой метод включает использование карт наивных людей, которых называют «дропперами». Мошенники предлагают им обналичить деньги и передать их дальше, скрывая происхождение средств. Такие схемы часто касаются уязвимых групп населения, например студентов, ищущих легкий заработок.
