Эксперт оценивает новую меру ЦБ против мошенничества

Недавняя инициатива Банка России по введению quarterly отчётности для банков и платёжных систем привлекла внимание экспертов в финансовом секторе. Основная цель новой меры фиксировать случаи мошеннического снятия наличных без согласия клиента через банкоматы, сообщает Дзен-канал "Инвест-Форсайт".

Минимальные последствия для клиентов

Фаундер Рокетбанка Роберт Сабирянов считает, что для обычных пользователей банковских услуг изменения окажутся практически незаметными. Это не значит, что вводятся новые обязательства или резкие ограничения. Речь идет о более организованном и системном использовании уже существующих защитных механизмов, направленных на выявление подозрительных операций. Как отметил эксперт, инструменты, необходимые для борьбы с мошенничеством, уже активно применяются на рынке, а новая форма отчётности лишь усовершенствует подход к их применению.

Рост требований к банковским операциям

Для банков же нововведение означает более жесткие требования к мониторингу и классификации мошеннических операций. Финансовым учреждениям придется уделять больше внимания не только предотвращению мошенничества, но и анализу случаев, когда злоумышленники упреждающе получают одобрение от клиентов через манипуляции. Это может привести к увеличению затрат на операционные и IT-процессы, особенно у мелких игроков на рынке, но в то же время поможет развить системы мониторинга и аналитики в сфере риск-менеджмента.

Улучшение наблюдаемости мошенничества

По словам Сабирянова, новая отчётность не может полностью решить проблему мошенничества, однако значительно улучшит наблюдаемость и измеримость таких случаев со стороны регулятора. Разделение данных о действительно осуществленных мошеннических операциях и предотвратённых попытках позволит ЦБ лучше понимать масштаб проблемы, а также оценивать эффективность антифрод-мер.

Особое внимание будет уделяться тем ситуациям, когда клиент формально согласился на транзакцию под воздействием социальной инженерии. Ранее такие случаи сложно было проанализировать системно. Теперь регулятор сможет более четко выявлять типовые схемы мошенничества и формировать соответствующие меры регулирования для финансового рынка.